施罗德投资：积极拥抱新技术 开创金融领域新蓝海

施罗德投资近期在国内率先推出以亚洲为主的多元化资产收益产品，这是目前“内地与香港基金互认安排”下唯一北上的多元化资产基金，旨在帮助中国投资者扩宽亚洲股票及债券市场的投资管道，迎来新的潜在收益增长点。作为一家环球资产管理公司，施罗德投资在其200余年的历史进程中，一向专注于产品创新，利用科技提升服务水准，务求为客户量身定制投资方案。

发力创新  以满足客户不断演化的投资需求 

在亚洲40多年来，施罗德投资一直不忘推陈出新，及时开发投资产品，以不断满足投资者的需求。例如，在商品和新兴市场繁荣时期，施罗德投资推出了一系列商品和新兴市场基金，以帮助投资者借助这些资产类别抓住市场机会。在2011年，随着投资者对收益率的追逐，施罗德推出了以亚洲为主的多元化资产收益投资策略，在从多种管道爭取收入和资本增长的同时，动态管理投资风险，竞争力显著。

施罗德投资中国业务总裁郭炜认为，施罗德投资的创新源于对投资者需求和市场动态的深刻理解，他们从全球各地广泛招揽投资专业人士，也善于在各个层面的操作中使用新兴技术。例如，施罗德投资组建的数据洞察团队，就致力于使用大数据分析来提供新的和独特的投资理念。

积极拥抱新技术 将创新与技术整合于运营中

将创新和技术完全整合到其运营中的能力一直是施罗德投资的竞争优势，其对此做了非常积极、努力的探索。其中之一的体现是，施罗德投资投入了大量资源来分析数据信号。数据洞察团队的资料研究员对大数据统计梳理，为研究和投资程式带来最新的角度和投资资讯，并输入到投资决策，从而进一步发挥投资回报潜能，为投资程式带来新的创新。再比如，施罗德QEP股票团队的专家成功地汲取量化和定性研究的精华，根植于个股基本面分析、通过计量工具对股票进行“工业化”筛选，从而使研究覆盖面大大拓展至超过15,000只股票 - 这是传统分析师团队几乎不可能达到的广度。技术作为颠覆性的力量，它正在改变中国投资者获取金融产品的方式，也让他们在管理投资方面变得更加老练，从而要求更多元化的资产配置方式，標的也走上全球化。

海外配置趋势明显  多资产收益策略成新方向

随着金融業的体制不断健全，市场的不断开放，国内投資者對理財有了非常成熟的理念，亦更加專注於長遠的投資目標。郭炜认为，海外资产配置的趋势非常明显。他表示，以機構投资的層面來說，全球逾200家保险公司已与施罗徳集团在资产管理方面深入合作。而多家中国保险公司以海外资产配置来接触更深的投资市场，例如参与更流动的债券市场，并让风险多元化（产业、经济、政治等），以及参与新资产类别（例如全球房地产、欧洲基建债、保险挂钩证券、多资产等）。寻求这些好处的同时，郭炜也建议，需要先完全了解相应市场的风险和回报特征，以及海外投资对整体组合风险回报的影响。在知晓公司风险承担能力的前提下，界定和阐明投资风险偏好，这将对投资决策带来严谨的纪律性约束。

就内地個人投资者來說，施罗德投资近期在“内地与香港基金互认安排”框架下，于国内推出以亚洲为主的多元化资产收益产品，也是一个极具创新性的投资新方向。

施罗德投资的亚洲多元化资产收益战略优势显着，其投資团队屡获殊荣，表现非常突出，可以针对不同的资产类别进行投资。相对于其他投资机构提供的债券、股权类产品，施罗德投资的产品，不仅可以进行多样化的投资，亦有非常严谨的风险控制。

作为施罗德投资北亚地区多元化资产产品主管的于学宇则对内地市场产品端和投资端方面的衍化感受深切。他认为，在过去的几年中，国内投资人观念、行为、理念的衍化大概可以从集中在国内投资慢慢衍化到海外投资，集中在国内单一资产领域的投资进化到海外多资产的一个投资，即：从前，多数零售投资者会将大部分资产集中配置在国内，如国内股票、国内债券。如今，全球投资机会在国内经济面临转型阶段的当口呈现出来，越来越多的投资者选择抓取这个多样化和分散风险的机会。这种变化，不仅预示着内地投资者的需求正持续旺盛，也昭示着他们正愈发成熟，而这无论是对国内基金业的发展和财富的积累，还是对整体行业的能力提升，都是非常正面的指标。

于学宇认为，现时亚洲整体的投资机会较发达国家高，原因在于环球贸易持续回暖、各地的经济增长表现良好，以及平稳的美元环境等，预计这也将会令更多资金流入亚洲市场。目前，亚洲各地的经济和制造业处于发展周期，而各资产类别及地区亦有着不同的机遇。可是现时部分资产估值已不再便宜，投资者需保持审慎的投资及风险管理。部分央行正开始收紧货币政策，这将可能增加市场的波动性。因此，采用灵活的主动型投资策略能随着市场的变化作出弹性的调整，帮助投资者在把握机遇的同时管理风险。

结合传统的和线上的平台   助业界发展

郭炜表示，面对越来越多的金融产品分销管道和资讯，投资者实际更需要专业金融机构的参与及帮助。由此，施罗德投资能凭着丰富的全球投资经验在爭取收益、风险管控等多个层面为投资者提供优秀的投资管理方案。同時，施罗德投资非常重视互联网金融公司和线上平台的发展，探索将传统和线上的基金分销平台结合到一起的途径，以更好地满足不同客户的需求。施罗德投资认为，这是将其创新型基金产品推向更广泛的投资者的机会，也希望这些行动有助于推动中国内地基金业的发展。

企业背景

在中国，施罗德投资自1994年在上海成立第一间代表处以来（首批进入中国的外资资产管理公司之一）已不断演变，以迎合中国金融市场的发展。在2005年，他们与交通银行合资成立基金管理公司“交银施罗德”，以满足投资者对基金投资的日益需求。 2007年，施罗德投资开始通过外资银行的QDII管道为其客户连接海外投资机会。2008年之后，他们受委托为内地一些官方的投资机构做海外投资管理，后随着保险机构海外投资在2015年的进一步开放，他们与更多的大型保险公司有了密切的合作。施罗德投资现已成为国内一些官方机构和大规模的保险公司的海外投资及环球资产管理的负责人，以及透过其合资公司为中国投资者提供海外投资机会。

施罗德投资中国业务总裁 郭炜（右）

郭炜现职施罗德中国业务总裁，负责集团在中国內地所有领域的业务发展，范围涵盖机构投资、管道业务，以及其它企业事务。

施罗德投资北亚地区多元化资产产品主管 于学宇（左）

于学宇现职施罗德投资北亚地区多元化资产产品主管。他专注发展施罗德于北亚地区的多元化资产业务，以及负责香港、中国内地、台湾、韩国及日本市场的机构及零售需求。于学宇拥有15年的金融从业经验，曾任职分析师、产品经理和投资总监。

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