借贷宝年关“灭虫” 配合警方打击网贷诈骗

近年来，随着互联网金融的快速发展，新金融使更多用户享受普惠金融福利。然而，也有个别犯罪分子，以私下支付高息、返利或其他诱骗方式，通过互联网金融平台进行借贷诈骗。有效打击诈骗犯罪分子，是平台风控能力的试金石。近日，借贷宝成立专门调查部门，汇集大数据、风控、催收、法务资源，与各地公安机关密切联动，全面打击平台相关的网络借贷犯罪行为，本次年关前“灭虫”行动取得重大成果，数个诈骗犯落网。

江西九江张某明为江西某国企员工，于2015年9月开始使用借贷宝软件，逾期后其本人账户被冻结。后张某明联合余某某、李某等人，通过网络社交平台，与他人私下协商，以收取“手续费”为条件，操作他人借贷宝账户套取出借人资金。张某明团伙涉嫌诈骗罪，于2016年10月被江西警方立案。现该团伙成员余某某已被公安机关批捕羁押，张某明出逃后也于日前被公安机关抓获。

湖南岳阳谭某于2016年2月先后联系白某某、刘某等人，谎称代为贷款、刷流水以提高信誉度，采用他人身份信息注册借贷宝账户，欺骗他人进行借贷宝软件的人脸识别。之后，谭某使用他人的借贷宝账户借款十万余元，用于个人挥霍。借贷宝平台接到债权人举报后，指导债权人下载报案材料，并积极配合公安机关调查取证。2016年8月，湖南警方以涉嫌诈骗罪将谭某刑事拘留，此案将于2017年1月开庭审判。

重庆杨某于2015年9月通过某交友软件认识何某某，后使用借贷宝向何某某借款逾期未还。由于杨某本人的账号无法再进行借款，遂用“杨某某”身份注册另一借贷宝账号，向何某某谎称是杨某的表妹，并以“杨某某”名义通过社交软件与何某某联系。截至案发，杨某用“杨某某”身份向何某某骗取资金共计十万余元。重庆法院二审裁定犯罪嫌疑人杨某诈骗罪成立，判处有期徒刑四年六个月。

据记者了解，另有部分案件尚处于刑事侦查阶段。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为，使得被害人产生错误认识，导致被害人基于错误认识处分财产，目的达到后行为人取得财产，被害人受到财产上的损失。

接近借贷宝的人士向记者透露，此前借贷宝官方已对相关债权人进行指导，并提供报案材料。借贷宝平台积极配合公安机关调查取证，一直紧密跟踪事态动向，积极开展催收工作，以确保能够及时追回债权人所损失款项。据记者了解，借贷宝曾多次呼吁用户出借前谨慎评估借款人还款能力，坚持不熟不借原则，并强调任何明知自己无偿还能力而借钱挥霍，或者以非法占有为目的借钱并恶意逃避债务的行为均涉嫌诈骗犯罪。

此类案件的发生，给用户敲响警钟，记者在此提醒使用网贷平台的各位用户，民间借贷鱼龙混杂，投资有风险，借贷需谨慎，请广大用户保护好自身的财产安全，认清陌生人高息诱惑背后的陷阱，维护自身权益。

 

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