四位一体 民生银行广州分行构筑合规经营长效机制

近日，中国银保监会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议，要求银行保险机构进一步增强风险意识、主业意识、合规意识，逐步实现从高速增长向高质量发展转变。民生银行广州分行严格落实监管要求，坚守合规经营正道，持续完善理念、制度、机制、文化“四位一体”的合规经营长效机制，营造了“绿色、健康、可持续”的合规文化氛围。

理念传导

持续提升全员合规意识

为持续营造法治民生的良好氛围，将合规经营理念深入传导至基层，民生银行广州分行深入研判当前监管态势和经营环境,建立了由分行班子成员带头学法讲法、支行行长定期讲合规的长效工作机制。

具体而言，广州分行定期安排分行领导在行内开展专题法治课和党课培训，发挥尊法、学法、守法、用法的示范作用，进而带动全体员工主动合规守法，提升全行员工遵纪守法意识。

制度保障

为经营管理保驾护航

民生银行广州分行以制度建设为基点，将制度建设贯穿于该行全面风险管理的大局中，串珠成线、以点带面，逐渐在制度建设与管理工作中实现了“四个关联”，即风险防控与制度制定紧密相联，员工素养与制度实施紧密相联，业务发展与制度优化紧密相联，法治民生与制度设计紧密相联。

民生银行广州分行深入开展年度制度清理活动，制定严格标准，多环节确保制度清理质量，形成了制度事前立项、事中审查、事后评估的制度全流程管理体系，切实扎紧“制度笼子”，补齐制度短板。

2017年，通过该项活动，广州分行梳理制度348份，新增、修订制度92份，废止制度37份。通过制度流程管理，该分行使规章制度与业务发展步调一致，真正让制度管理实效为经营管理保驾护航。

机制完善

全面提升风险管控能力

为进一步落实全面风险管理工作要求，真正实现业务发展与风险管控齐抓共管，民生银行广州分行建立了自下而上的三级内控合规管控机制：各单位通过自查、排查建立以防为主的第一道管控机制；分行法律合规部门履行日常监督检查职责，建立以查为主的第二道管控机制；总行内部审计部门通过再监督检查实施内部控制，对分行第一、二道管控机制进行再监督与评价，逐级堵截内控风险，完善有效的内部控制评价体系、绩效监测方式和程序。

同时，广州分行还建立了全面排查、专项排查和日常排查的常态化风险排查机制，加强重点业务、重点机构和重点员工的风险管控和排查,筑牢风险“隔离带”。2017年，广州分行累计开展18项专项排查，210余项常规排查，以及10余次“飞行”突击检查，以检查为手段促进纠偏，提升各层级风险管控能力。此外，该行实行自上而下的纠错机制，对违规违纪行为形成震慑，全年问题库整改率达到94%。

文化培育

深植绿色合规经营理念

法治文化的培育与宣传工作，是传导法治合规理念、重塑法制合规意识的重要方式之一。为此，民生银行广州分行制定了系统的全年培训计划，举办“法治大讲堂”，利用线上和线下等多种方式，分层分批组织法律专业人员、管理人员、业务人员、违规人员等开展了35场法治合规培训。2017年，广州分行参训机构覆盖率达100%，参训人员超过3100人次，人员覆盖率达100%。

为确保员工对合规履职相关内容的学习效果,广州分行还编写了《全面风险管理手册》、《营业网点案件风险防控工作指引》等材料，组织全员学习并开展考试，组织“精彩民生路，法治伴我行”主题征文演讲比赛，持续开展合规守法宣传工作。

与此同时，广州分行还将法治合规培训上岗资格考试与年检考试挂钩，强化法治合规对员工日常工作的渗透作用。在考核体系中，广州分行还将法治合规考核指标单列，并将风险及合规管理考核指标权重提升至20%以上，进一步强化考核在合规经营中的指挥棒作用，真正使合规制度体系“活起来”，成为防御经营风险的坚实利器和驱动转型发展的强大动力。

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